Разница между авансом и задатком

Что такое аванс и задаток, и какие отличия таких терминов? – Разберемся, какие общие черты такие понятия имеют и в чем заключается разница в соответствии с Гражданским кодексом.

Часто совершаются сделки, когда имеет место частичная или полная предварительная оплата. И вот здесь стоит четко понимать, что осуществляется – уплата аванса или задатка.

Стоит разобраться, как квалифицировать платеж. Ведь от этого будут зависеть юридические последствия в случае неисполнения возложенных по договору обязательств.

Основные сведения ↑

Выясним, в чем суть каждого понятия, обратившись к законодательным источникам России.

Определения

Авансом считают определенную денежную сумму или иную ценность, что передается одной стороной другой для исполнения обязательств до того момента, как будет выполнено встречное обязательство.

То есть это деньги, что платятся стороной соглашения в счет денежного платежа, но до того, как будет исполнен предмет контракта.

Задатком считается сумма, что выдается 1 стороной другой в счет тех платежей, что полагаются в соответствии с договором в качестве доказательства составления контракта и гарантии исполнения условий, прописанных в нем.

Залоги – способы обеспечить обязательства, при которых кредиторы, являющиеся залогодержателями, имеют право продавать заложенные имущественные объекты, если должник не исполнит своего обязательства.

Ситуации применения терминов

Авансовые платежи могут производиться при заключении договора о покупке определенных товаров. Зачастую сумма аванса составляет 30 – 50 процентов от общей стоимости.

В отдельных случаях уплачивается аванс в размере 100%. Аванс – название платежей, что осуществляются предварительно, и являются подтверждением того, что лицом будет выполнено намерение по совершению сделки.

Если договор будет расторгнут, аванс возвращается. Когда уплачивается залог:

  1. Залог в обязательном порядке с гражданина возьмут при снятии квартиры в аренду. Это будет гарантией того, что останется возможность заплатить за ремонтные работы при нанесении ущерба лицом.
  2. Залог платится при оформлении ипотечного кредита.
  3. Банковским учреждением будет выдано средства под залог недвижимости. Если заемщик не сможет исполнять свои обязательства по уплате средств, то банком продается объект с торгов. Это позволит возместить понесенные убытки.

Залог не является платежом по контракту. В законодательстве нет указания, какие имущественные объекты могут являться предметом залога.

Но будьте уверены, что маленький участок земли без построек вряд ли кто-то согласиться взять в залог. Это же касается и квартир. Такое жилье можно заложить, если оно будет свободным (в нем никто не прописан).

Законодательная база

При рассмотрении вопросов о применении задатка, аванса и залога стоит опираться на положения ст. 380–381 ГК России.

Какая разница между терминами по Гражданскому праву ↑

Аванс, задаток и залог – понятия, которые многие путают. Но каждый термин имеет отличительные характеристики, которые стоит запомнить.

Предоплата

Аванс и задаток – абсолютно разные понятия, обозначающие различные юридические действия. Но между ними есть несколько общих признаков, которые влекут схожие последствия.

Отличия – если не исполняется договор, сторона за нарушения может потерять задаток (если ответственность лежит на плечах получателя задатка, он должен вернуть его в размере, большем в 2 раза).

К авансу такая норма не применима. Аванс, в отличие от задатка, может передаваться при исполнении обязательств.

Это не будет считаться формой обеспечения контракта. Характеристики:

  1. Аванс в обязательном порядке платится при поставке на условии кредита.
  2. Его редко применяют.
  3. Если обязательства не исполняются, он должен быть возвращен.
  4. Если заключено крупный договор, аванс гарантируется банком.
  5. Аванс – доказательство того, что договор является заключенным.
  6. Все предварительные платежи считаются авансами, если в положениях документа не говорится, что такие платежи являются задатками.
  7. Авансы – это любые платежи, что производятся покупателями до момента отгрузки продукции или предоставления услуг.
  8. Такой платеж может требоваться обратно, его произведение не создается обязательства составлять договора о покупке-продаже.
  9. Договор о внесении аванса может быть расторгнут. При этом не будет возникать никаких юридических последствий.

Часто аванс выдается при оплате труда работникам компаний. Чем отличается аванс от предоплаты в бухгалтерском учете?

Под предоплатой понимают выполнение обязательств, которые взяты ответственным лицом. Такое лицо действует тогда, когда предусмотренная предоплата будет внесена наличными или безналичными.

Предоставляется ли ДМС со стоматологией в Москве, читайте здесь.

Аванс – деньги или имущество, что передается для исполнения обязательства. В бухучете не стоит акцент на отличиях таких понятий.

Задаток

Разница между авансом и задатком состоит в том, что задаток – способ обеспечения обязанностей (в отличие от аванса).

Оба термина обозначают внесение частичного платежа за продукцию или услуги. Сумма не в обязательном порядке должна выплачиваться частично. Но есть немало отличий.

При задатках есть высокая вероятность возникновения риска и неопределенности. О том, что уплачено именно задаток, должно указываться в договоре, составленном письменно.

Если не будет соблюдено письменную форму, контракт о задатках будет признан недействительным. Если сторона договора не исполняет свое обязательство, то задаток он оставляет себе.

Если продавцом не будет передано указанные в договоре имущественные объекты или не будет оказано услуги, сумма аванса же будет возвращена.

При оформлении договора задатка не обязательно придерживаться нотариальной формы. Но если такая форма соблюдена, будет проще взыскать двойную сумму с нарушителя условий документа.

Долг взыскивается при издании приказа судебным органом. Исковое производство минуется. Достаточно оформить договор задатка, как простой сделки в письменном виде.

Просто пропишите все условия и подписи. Суть задатка по ГК – в выполнении обеспечительных функций. Обеспечение выполнения должно осуществляется при наличии побуждений лиц заключать и исполнять сделку.

Нарушитель условий документа будет должен не только передать задаток второй стороне, но обязан возместить убыток, учитывая сумму задатка. Но в соглашении могут прописываться и иные правила.

В тех случаях, когда стороны соглашения решили в добровольном порядке не заключать контракт и не выполнять условия (и в этом нет их вины), средства задатка возвращаются.

Должны быть весомые аргументы того, почему договор не может быть исполнен. Это могут быть форс-мажорные обстоятельства.

Задатки не обязательны при составлении контракта купли-продажи, если между сторонами создана атмосфера полного доверия.

Но если совершаются крупные сделки между физическими лицами, такие платежи часто производятся, так как мало кто может довериться кому-либо.

Так, покупатели недвижимости хочет быть уверенным в том, что сделка будет проведена. Продавцы же стремятся получить гарантию того, что покупатель не передумает.

Лицо, которое дает задаток, должна запомнить такие нюансы:

  1. Ему выгодно, чтобы вносимая сумма была определена именно как задаток, а не аванс. Тот факт, что возможно истребование двойного платежа при неисполнении условий заставит продавца быть более дисциплинированным.
  2. Обязательно составляйте соглашение письменно.
  3. Деньги передавайте стороне контракта, а не третьим лицам (не родственникам, не знакомым и т. д.)
  4. Выясните у продавца, дает ли его вторая половинка согласие на совершение сделки. Иначе покупка моет сорваться.
  5. Соглашайтесь на получение внесенного задатка, если убытки не причинены. Ведь двойную сумму придется взыскивать долго и без участия судебных структур не обойтись.

Если вы будете брать задаток, помните:

  1. Вам будет выгодно расценивать полученную сумму в качестве аванса (если нет уверенности в том, что сделка будет совершена).
  2. Получить согласие супруга на продажу объекта.

Если задаток будет получен на основании расписки, суд может признать такое соглашение недействительным. Хорошо, если вы сможете признать выданные средства авансом и возвратить их.

Если не прописаны точные цены, продавец может сменить их, аргументируя свое решение действительными или надуманными причинами.

В обязательном порядке определите, когда сделка должна быть оформлена, установите сроки, в которые можно будет истребовать возврат задатка в двойном размере.

Задаток должен быть уплачен в рублях, иначе тоже возникнет риск признания сделки недействительной.

Залог

Суть залога в том, что у кредитора по обеспеченным залоговым обязательствам при неисполнении должниками таких обязательств возникает преимущество.

Он может получать удовлетворение цены заложенных имущественных объектов. Залогодержатели имеют право получать страховое возмещение при утрате или повреждении имущества, что было заложено.

Залог – инструмент защиты лица от недобросовестных контрагентов. Предмет залога – любое имущество, кроме того, что изымается из оборота.

Имущественные объекты должны применяться залогодателями при получении доходов, с помощью которых будет производиться расчет с кредиторами по обязательствам залога.

Залогодержатели сохраняют за собой право владеть, пользоваться и распоряжаться заложенным имуществом. Владение и пользование должно осуществляться так, чтобы ценность имущественных объектов не была уменьшена.

Залогодатель имеет ограниченные возможности – имущество останется у залогодержателя или же налагаются знаки, что свидетельствуют о закладе.

Залог продукции, что была перемещена для хранения с выдачей свидетельства, осуществляется при отделении свидетельства о залоге и вручении его держателю залога.

Все о полисе ДМС для иностранных граждан, читайте здесь.

Какова стоимость полиса ДМС для беременных, смотрите здесь.

Закладная позволяет ее владельцу требовать выполнения обязательства, что обеспечивается залогом недвижимого имущества.

Если такие обязательства не удовлетворяются, залогодержатель получить удовлетворение из цены заложенных объектов. Особенности залога:

  1. Залогодателями могут выступать и должники, и третьи лица.
  2. Залог прав аренды или иных прав на чужие вещи не допустим, если владелец или лицо, которое имеет право хозведения, не дает согласия.
  3. Компании, что являются собственниками государственных имущественных объектов, могут осуществить залог при наличии согласия комитета по управлению госимуществом.
  4. Залогом обеспечивается требование в той мере, какую оно имеет на момент удовлетворения. Допускается уплата неустойки.
  5. Имущество, что передается в залог, будет оставлено залогодателю, если иные условия не прописаны в договоре.
  6. Имущественные объекты, на которые устанавливается ипотека, а также заложенный товар в обороте не должен передаваться залогодержателям.
  7. Соглашение о залоге составляется письменно.
  8. Ипотечные договора и соглашения о залоге движимых объектов должны удостоверяться нотариусами.
  1. Кредитор не получит гарантии того, что требование будет удовлетворено своевременно.
  2. Один и тот же объект может стать предметом залога несколько раз, о чем не будет знать залогодержатель.
  3. Частый предмет залога – неликвидный товар, который можно реализовать или который продается с убытками. А это становится причиной несвоевременного возврата кредитов.

Определите на этапе составления договора, в качестве чего выплачиваются средства – аванса или задатка. Запомните и случаи, когда имеет место залог.

Такие знания позволят вам совершить сделку наиболее выгодным образом и в соответствии с нормами законодательства. Да и не возникнет тех последствий, к которым вы будете не готовы.

В чем разница между авансом и задатком

В настоящее время при совершении сделок с движимым или недвижимым имуществом используются разные способы предоплаты, оплаты и подтверждения своих намерений. Например, покупка квартиры сопровождается подтверждением намерений покупателя совершить данную сделку, как разновидность это – аванс или задаток. Для обычного потребителя не существует большого различия между ними, поэтому особого значения такими разным понятиям они не придают, поэтому и рождаются разные прецеденты и неблагоприятные последствия.

Понятие задаток

Задаток и его понятие расшифровываются в основополагающем законодательном документе страны, который регулирует общегражданские взаимоотношения – Гражданском Кодексе РФ, ст. 380. И понятие задаток определяется как форма денежной оплаты, передается противоположной стороне как часть будущего платежа и во исполнение взаимного договора на приобретение недвижимости. Т.е. используется он, чтобы обеспечить гражданский договор.

Понятие аванс

Аванс как отдельное понятие ГК не рассматривает. Это сумма – передаваемая одной стороной сделки второй стороне как часть будущего платежа, которые причитаются продавцу. Разница аванса и задатка состоит в том, что выплачивается аванс без подтверждения намерений.

Сходства и различия между двумя юридическими понятиями

При положительном течении сделки участники не задумываются о существенной разнице, поэтому передача денег протекает за вычетом ранее переданных сумм.

При негативном развитии обстоятельств стоит вспомнить об обеспечительной функции, которую выполняет задаток. Разница заключается если, сделка не совершается по вине передавшей его другой стороне, т.е. покупателя – он не возвращается, остается у другой стороны, как компенсация за понесенный ущерб или упущенную выгоду. Если несовершенные сделки произошло по вине принявшего лица, тогда сумму возвращается в двойном размере, т.е. при задатке в 100 рублей, возврат производится в объеме 200 рублей. Такая норма зафиксирована в ГК, ст. 381 и позволяет сторонам взаимно оказывать влияние. Различия понятий заключается в виде штрафа в размере задатка – это и есть обеспечительная функция задатка.

При участии в сделке аванса и не доведении ее до логического конца – просто производится возврат указанной суммы, и договор об авансе расторгается. По законодательству сторона, по вине которой передача квартиры не произошла, никаких штрафных санкций не несет, кроме случаев, когда договор прямо предусматривает какие-то штрафные санкции.

Оформление документов

Покупка квартиры всегда сопровождается подписанием нотариальных документов. Так и при подтверждении сделки, в которой предметом выступает, должны подписываться двумя сторонами, т.е. должны быть письменными. Обязательность таких действий закреплена в ГК ст. 380. При составлении указываются обязательные элементы: величина суммы, стороны и их реквизиты, сроки исполнения данного обязательства и обязательно должен быть описан родовой предмет сделки – квартира или иной объект недвижимости. Документ должен содержать подписи сторон и их расшифровки. Законодатель обязательной формы при подписании передачи задатка не требует, это может быть бланк организации или посреднического агентства недвижимости. От того, как оформлен данный документ, разница от его влияния на конкретную ситуацию невелика.

Аналогичные требования законодатель излагает и для совершения купли-продажи квартиры через аванс. Но в данном случае, возможно, некоторое отступление – достаточно будет иметь на руках расписку, собственноручно написанную получателем аванса, т.е. ее продавцом квартиры.

Сделки, заключить которые нельзя путем передачи задатка

В гражданском обороте существует несколько видов договором, которые признаются заключенными только в момент их государственной регистрации. Это круг сделок с жилой недвижимостью, т. е. сделка, где предметом выступает квартира, до ее государственной регистрации не будет порождать никаких санкций или штрафов и включения положения о задатке. Такие положения закреплены в диспозиции ст. 433 ГК РФ. Но при возникновении подобных прецедентов судебные инстанции готовы признать переданный задаток в качестве аванса и обязать принявшего эту сумму человека ее вернуть. Но норма о том, чтобы вернуть задаток в обязательном порядке в двойном размере покупателю приходится забыть.

Немного рассмотрев некоторые различия между двумя схожими понятиями, можно прийти к выводу, что покупка с участием аванса более выгодна продавцу, поскольку у него появляется возможность бесплатно пользоваться некоторой суммой денег. Для покупателя такой поворот событий не очень выгоден, т.к. он теряет время, возможность приобрести желаемый товар и не получает никакой выгоды от того, что его деньгами пользовались некоторое время.

В последнее время очень часто встречаются такие способы легкой наживы, недобросовестные продавцы, намереваясь якобы провести покупку-продажу квартиры принимают задаток и неограниченное время им пользуются. Такие опытные продавцы иногда обрабатывают несколько покупателей и имеют всегда в своем распоряжении большую сумму. Оформляя документы под видом одного обеспечения, они объясняют, что разница между ними несущественная и на подготовку документов влияния не окажет. Поэтому покупка квартиры через оформление задатка имеет больше шансов на совершение сделки или получение некоторой компенсации при ее неудачном завершении. Обеспечение серьезности намерений и возложение ответственности на виновную сторону – вот в чем разница этих двух понятий.

Некоторые различия между такими схожими понятиями дает возможность знающим людям уклоняться от ответственности, и они находят выход оформление в виде авансовых платежей.

Аванс и задаток при покупке квартиры: в чем разница?

Три простых понятия – залог, задаток и аванс. И кажется, все просто и понятно, и путаться не в чем. Однако, очень часто споры приходится решать в судебном порядке именно из-за того, что две стороны, покупатель и продавец, при составлении договора, не учли особенностей, которые в себе таят эти понятия. Так в чем разница между авансом и задатком, и разумно ли к ним добавлять еще и залог?

Часто при составлении документов, как при аренде, так и при покупке недвижимости, и сторона продавца, и сторона покупателя (или заемщика и арендатора), сталкиваются с трудностями при решении спорных вопросов. Виной всему в абсолютном большинстве случаев служит юридическая неграмотность людей. Мы привыкли прибегать к помощи профессиональных юристов в случае возникновения крайне сложных вопросов, разумно полагая, что многие мелочи можем решить самостоятельно. Но именно на таких «мелочах» и бывает проще всего «подловить» невнимательного человека.

Мы с вами будем внимательными, и для начала постараемся разобраться в одном очень важном вопросе – что такое залог, аванс и задаток, а главное – в чем разница между этими тремя понятиями. А разница, между прочим, существенная.

Аванс – это, выражаясь сухим языком, платеж, который предшествует факту передачи имущества (а так же, оказания услуг или выполнению работ). Чаще всего, это определенная денежная сумма, которая по согласию сторон может быть учтена, как часть основного платежа.

Задаток, кстати, это тоже платеж, то есть, денежная сумма, которая выдается стороной-заказчиком (или покупателем) до передачи имущества или оказания услуг. И задаток является частью суммы, которую покупатель или заказчик должен будет оплатить. Однако, есть существенная разница, и ее необходимо учитывать при составлении договора – аванс не является способом обеспечения исполнения обязательств по договору. То есть, если вы выплатили аванс бригаде, которая обязуется сделать ремонт в вашей квартире, и подписали договор, в котором сумма предоплаты обозначена как Аванс, рабочие в любой момент могут отказаться от выполнения услуг. И в случае отказа, рабочие обязаны вернуть вам аванс в полном размере (за исключением случаев, когда работы уже были начаты).

Соответственно, если вам будущий покупатель квартиры внес аванс, как подтверждение серьезности своих намерений, но потом по каким-либо причинам отказался от сделки, вы обязаны вернуть аванс в полном размере.

Следует помнить, что аванс может быть запрошен на любом этапе сделки, и его вернуть необходимо будет сразу после расторжения договора.

Несколько по-другому обстоят дела с задатком. Хоть мы иногда и называем первый платеж по договору этим словом, и считаем, что его можно учитывать как часть полной суммы, но есть у задатка одна отличительная особенность. В случае расторжения договора (как оказания услуг, так и купли-продажи) вопрос «кто останется при деньгах» будет зависеть от двух вещей – виновника расторжения договора и условий, указанных в документе. Если иного не предусмотрено общим соглашением сторон, то задаток теряет сторона, по вине которой был расторгнут договор, если это исполнитель (покупатель), и в двойном размере возвращает оплату, если виновником расторжения стал заказчик (продавец). То есть, если вы решили продать свою квартиру и, вдруг, передумали, решив, что менять жилье сейчас невыгодно, а покупатели оставили вам Задаток, вы обязаны вернуть сумму в двойном размере. Если же вы сдаете квартиру и жильцы выплатили вам задаток, но потом внезапно отказались в квартире жить, вы имеете право задаток не возвращать.

Однако, есть и третье понятие – залог. Это способ обеспечения обязательства, при котором заемщик оставляет за кредитором право продать заложенное имущество, если должник не исполнит указанные в договоре обязательства. В качестве залога могут выступать ювелирные украшения, деньги (чаще всего при аренде), движимое или недвижимое имущество (если вы решили взять ипотеку). И всегда следует учитывать, что арендодатель может не вернуть вам залог, если вы представите квартиру в неликвидном состоянии (например, при порче мебели или отделки), а если вы задержите платежи банку, он может на вполне законных основаниях забрать квартиру, являющуюся залоговым имуществом. Однако, при полноценном выполнении всех обязательств обеими сторонами, залог (как деньги, так и движимое или недвижимое имущество) в полном объеме возвращается заемщику по окончании исполнения обязательств. То есть, если вы выплатили ипотеку, банк передает вам все права на квартиру. Если вы выезжаете с арендуемой квартиры, арендодатель, обязан вернуть вам полную сумму залога, если у него нет претензий. Кстати, как избежать лишних трат при расставании с арендодателями, мы рассказывали в одной из прошлых статей.

Не следует смешивать эти три понятия – залог, аванс и задаток. Поскольку залог не является частью общего платежа по договору, и мы рекомендуем оформлять его отдельным договором. А аванс и задаток хоть и похожие понятия, но имеют ряд тонкостей, которые обыватель не всегда может учесть при подписании договора.

Именно поэтому мы рекомендуем перед тем, как ставить подпись на документах обратиться за компетентным советом к профессиональным юристам. Они помогут не только разобраться в тонкостях формулировок, но и избежать сложных ситуаций.

Добавить комментарий к статье

Прежде чем добавить комментарий, ознакомьтесь с правилами добавления комментариев

Читайте также

1-комнатная 39 кв.м.

Стоимость аренды за сутки:

Алматинская компания «АнГрид-Алматы» основана в 2010 году и специализируется на оказании профессиональных услуг прочистки канализационных систем населению и юридическим лицам. Наши специалисты применя .

http://www.krn.kz/statya_nedvizhimost/183/